Automatisierte Zahlungen an Lieferanten – mit Cut-off-Steuerung und lückenlosen Protokollen

zahlungflow bringt Ruhe in Ihren Zahlungsalltag: Rechnungen werden termingerecht gebündelt, Cut-off-Zeiten der Bank berücksichtigt und alle Schritte dokumentiert. Ob Werkstatt im Aargau, Agentur an der Limmat oder Produzentin im Rheintal – Sie steuern Zahlungen planbar, nachvollziehbar und im Einklang mit Schweizer Standards wie ISO-20022 und QR-Rechnung.

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Funktionen, die Zahlungsläufe sicher und transparent machen

Cut-off-Scheduling nach Bankvorgaben

Definieren Sie Zahlungsläufe vor Bankschlusszeiten (z. B. 12:00/15:00), getrennt nach Inland (SIC) und Ausland. zahlungflow plant Vorlaufzeiten ein, verschiebt Posten bei Feiertagen (ZH Sechseläuten, GE Jeûne genevois) und kennzeichnet Zahltermine, die außerhalb der Fenster liegen.

Automatische Freigaben im Vier-Augen-Prinzip

Rechnungen durchlaufen sachliche, betriebliche und finale Freigabe. Stellvertretungen und Eskalationen vermeiden Engpässe; jede Entscheidung trägt Zeitstempel, Benutzer:in und Kommentar – ideal für interne Kontrolle und Revision.

Zahlungsdateien & Bankrückmeldungen

pain.001-Dateien werden generiert, signiert und ans E-Banking übergeben. camt.053/054-Rückmeldungen gleicht das System gegen offene Posten ab, erkennt Teilzahlungen und Gebühren und aktualisiert den Ausführungsstatus automatisch.

Regeln für Priorität, Skonto & Sperren

Hinterlegen Sie Prioritäten, Skontofenster oder Sperrgründe (z. B. fehlende Warenannahme). Ein Entscheidungsprotokoll zeigt, warum eine Rechnung in den Lauf aufgenommen, verschoben oder zurückgestellt wurde.

«Cut-off-Planung und Freigaben haben unsere Routine beruhigt. Keine Last-Minute-Überweisungen mehr – und Protokolle sind vollständig.» – Petra L., Leiterin Finanzen, Zürich

«Skonto-Fenster werden berücksichtigt, Feiertage korrekt verschoben. Die Rückmeldungen aus camt-Dateien aktualisieren den Status automatisch.» – Alain R., Geschäftsführer, Lausanne

«Als Treuhänderin schätze ich die Versionierung. Mandanten-Läufe sind sauber getrennt, und jede Entscheidung ist belegbar.» – Chiara M., Treuhand, Lugano

Übersichtlich starten – je nach Tiefe erweitern

CHF 39/Monat

Starter

Für kleine Teams. 1 Zahlungslauf/Woche, pain.001-Export, einfache Freigabe, IBAN-Check, CSV-Import, E-Mail-Support.

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CHF 129/
Monat

Business

Für wachsende Organisationen. Mehrere Läufe/Woche, mehrstufige Freigaben, Feiertagskalender, camt-Abgleich, Integrationen (bexio/Abacus/Sage/Banana), Prioritäts-Support.

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CHF 349/
Monat

Professional

Für Treuhand & komplexe Setups. Mehrmandanten, API-Zugang, erweiterte Regeln (Skonto/Sperren/Prioritäten), detaillierte Logs, Onboarding-Workshop, dedizierter Kontakt.

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